Financiële Planning
Succesvol plannen voor later
Met financiële planning maken wij je huidige en toekomstige financiële situatie voor je inzichtelijk. Dit helpt je om bewuste keuzes te maken, zodat je jouw wensen en doelen – zoals eerder stoppen met werken, een goed pensioen opbouwen, een huis kopen of financiële rust voor je gezin – ook echt kunt realiseren.
Bij een financiële planning kijken we o.a. naar je inkomen en uitgaven, je vermogenspositie (bezittingen en schulden), pensioenopbouw, hypotheek en woning en verzekeringen. Ook wordt er vaak gekeken naar een aantal risico’s (zoals overlijden of arbeidsongeschiktheid) en komen onderwerpen als schenkingen en nalatenschap aan bod.
Met een goed doordachte financiële planning creëer je overzicht, zekerheid en grip op je toekomst. Samen bouwen aan jouw financiële zekerheid!
- Zicht op je financiële situatie, nu en in de toekomst
- Ontwikkeling van je inkomen en vermogen
- Pensioen opbouwen en uitkeren
- Eerder stoppen met werken
- Risico's van overlijden en arbeidsongeschiktheid
- Estate planning
01
Besteedbaar inkomen
Hoe hoog is je besteedbare inkomen nu en in de toekomst? Wat zijn je wensen hierin? Dit belangrijke vragen bij een financiële planning.
02
Vermogensplanning
Hoe ontwikkeling je vermogen zich en hoe kunnen we dit optimaliseren? Hoe ziet dit eruit als je bijvoorbeeld eerder zou stoppen met werken? Daar zoomen we nader op in.
03
Estate planning
Rust en zekerheid over de toekomst van jouw vermogen en de mensen die je achterlaat.
“Ik ben ondernemer en heb dus geen pensioenregeling. Hoe kan ik dit zelf goed regelen voor later?”
“Ik wil graag eerder stoppen met werken. Wat betekent dit voor mijn (pensioen)inkomen en hoe kan ik daar nu al naartoe gaan werken?”
“Kunnen we onze kinderen helpen met de aankoop van een woning door een bedrag te schenken, en hoe kunnen we dit optimaal regelen?”
“Mijn lijfrente valt binnenkort vrij. Hoe kan ik dit bedrag het beste laten uitkeren?”
Allemaal voorbeelden van vragen die wij voor je kunnen beantwoorden aan de hand van een financiële planning. Van relatief eenvoudige vragen tot complexe vraagstukken; wij beschikken over de benodigde kennis en ervaring en helpen je graag verder!
Veelgestelde financiële planning vragen
Is financiële planning niet heel duur?
Wat de kosten zijn van een financiële planning is helemaal afhankelijk van de complexiteit van je financiële situatie en de vragen die je hebt. Neem gerust vrijblijvend contact met ons op voor een inschatting van de kosten!
Bieden jullie ook estate planning aan?
Jazeker. Estate planning draait om het zo goed mogelijk regelen van je vermogen voor de toekomst en voor na je overlijden. Het doel is om te zorgen dat je vermogen terechtkomt bij de mensen of doelen die jij belangrijk vindt, op een manier die fiscaal en juridisch zo gunstig mogelijk is. Wij kunnen je hier bij helpen.
Wat zijn de mogelijkheden om eerder te stoppen met werken?
Dit is helemaal afhankelijk van je financiële situatie en wensen. Maar bijvoorbeeld ook van de pensioenregeling die je hebt en de sector waarin je werkt. Wij kunnen dit goed voor je in kaart brengen.